לא משנה במה החלטתם להשקיע, ובאיזה סדר גודל – השלב הראשון והמכריע בהשקעת ההון שלכם, הוא בבחירת בית השקעות מוצלח. בחירה נכונה תעשה את ההבדל בין השקעה נבונה ותשואה משתלמת, לבין השקעה מיותרת שתגרום לכם להפסדים. אז איך בוחרים בית השקעות טוב ומשקיעים את ההון שלכם במקום הנכון? הנה התשובות.

ניסיון ומקצועיות של בית ההשקעות

ההמלצה הראשונה שלנו אליכם היא לבחור בית השקעות בעל ניסיון ומוניטין. בדקו כמה זמן פועל בית ההשקעות, וכמובן שחשוב לבדוק גם אם הוא מתמחה בתחום ההשקעה בו אתם מתעניינים. הדרך הטובה ביותר לאתר בית השקעות טוב, היא כמובן לבקש המלצות מחברים ומאנשים קרובים לכם. חפשו באינטרנט מידע אודות אותו בית השקעות ובדקו האם חוות הדעת שנכתבו עליו חיוביות בעיקרן, או שליליות.

מנהל תיק ההשקעות שלכם

לאחר שבחרתם בית השקעות, חשוב לבדוק מי אחראי על ניהול תיק ההשקעות שלכם. ודאו שמדובר באדם בעל ניסיון ובעל הישגים טובים בתחום. אם אינכם מתרשמים לטובה ממנהל תיק ההשקעות שלכם, אל תתביישו לבקש להעביר את התיק שלכם לידיו של אדם מקצועי יותר. אחרי הכל, ניהול תיקי השקעות הוא עסק רציני, ולא תרצו להפקיר את הכסף שלכם בידי פחות ממומחה בתחום.

שירות לקוחות

חשוב לוודא שבית ההשקעות בו אתם מפקידים את הכסף שלכם, יכלול מחלקת שירות לקוחות, אשר תהיה זמינה בכל רגע בו תזדקקו לשירותיו של בית ההשקעות, ולכל שאלה שתהיה לכם. בנוסף, חשוב שמנהל תיק ההשקעות שלכם יהיה גם כן קשוב וזמין, במידה ותרצו להעזר בו לצורך עניינים שונים.
עלויות
ניהול תיק השקעות הוא פעולה שבית ההשקעות גובה עבורה תשלום. דמי ניהול התיק יהיו שונים בין בית השקעות אחד לשני. בנוסף לדמי הניהול, ישנן עלויות נוספות, כגון: עלות קנייה, עלות מכירה ודמי שמירה. מובן שחשוב ומומלץ לערוך סקר שוק ולבחור בית השקעות שגובה סכומים הגיוניים ושפויים, עם זאת, אין לתת לאותן עלויות משקל גדול מדי, שכן באופן טבעי, בית השקעות מבוסס, רציני ומקצועי, בעל מוניטין וניסיון רב, יגבה סכומים גבוהים יותר, אך בהתאמה גם יגדל הסיכוי שלכם לתשואה טובה וגבוהה עבור ההשקעה שלכם.